172 дня за решеткой. Катерина Борисевич
Коронавирус: свежие цифры
  1. В Индии люди, переболевшие COVID-19, начали заражаться редким «черным грибком»
  2. «Мама горевала, что не дождалась Ивана». Спустя 80 лет семья узнала о судьбе брата, пропавшего в 1941-м
  3. Население Китая уже почти не растет, его вот-вот обгонит Индия
  4. «Заходишь в город, а там стоит плач и кругом сотни гробов». История 95-летнего ветерана ВОВ
  5. В Будславе горел знаменитый костел, повреждена часть крыши
  6. «Восстановление костела — вызов для всех белорусов». Как Будслав пережил пожар в своей главной святыне
  7. Будет учтено «все происходящее в стране»: представитель ЕС рассказал, когда ждать четвертый пакет санкций
  8. Лаевский: Максиму Знаку предъявили окончательное обвинение. Его дело скоро передадут в суд
  9. Очереди в пункт вакцинации «Экспобела» были такие длинные, что ввели предварительную регистрацию
  10. Какую из вакцин от ковида, которыми прививают в Беларуси, одобрил ВОЗ? Главное о здоровье за неделю
  11. «Спасите семью от развода». Подборка самых необычных объявлений о продаже авто
  12. «Баявая сяброўка». Як украінка набыла танк, вызваляла на ім Беларусь ад фашыстаў і помсціла за мужа
  13. Как приготовить рассыпчатый рис? Шеф-повар делится своими секретами
  14. Эксперт поделился секретами, как легко и эффективно можно почистить газовую плиту
  15. Стрельба в школе в Казани: погибли 9 человек
  16. «Пленные взбунтовались — врача похоронили с оркестром». История и артефакты из лагеря в Масюковщине
  17. Автозадачка на выходные. Загадка про легендарный автомобиль эпохи 70-х
  18. Остаться одному после 67 лет брака. Поговорили с героем, чья история любви год назад восхитила читателей
  19. Уборка, поминальная трапеза и цветы. Радуница на маленьких кладбищах Минска
  20. Минздрав озвучил свежую статистику по коронавирусу в стране
  21. «Общество заточено на «откаты». Откровенный разговор с архитектором о строительстве частных домов
  22. В Беларуси не хватает почти 84 тысяч работников. Какие кадры в дефиците
  23. Сколько стоит новый кроссовер в Беларуси и у ближайших соседей. Сравнили цены — и вот результат
  24. Эндокринолог — о том, почему сахарным диабетом болеет все больше людей
  25. «Всех разобрали, а я стою. Ну, думаю, теперь точно расстреляют». История остарбайтера Анны, которая потеряла в войну всех
  26. Арина Соболенко поднялась на рекордное четвертое место в рейтинге WTA
  27. Декрет «о коллективном президенте». Объясняем, о чем он — коротко
  28. Парень, который выжил. История 23-летнего Антона, который после ДТП 43 дня провел в коме и выкарабкался
  29. Один из лидеров минского «Динамо» покинул команду
  30. Пяць палацаў, якія можна купіць у Беларусі (ёсць і за нуль рублёў)


Николай ГРИГОРЬЕВ,

Иностранные мошенники расширяют поле деятельности и используют для "отъема" денег схему составления бизнес-каталога. Об этом коммерческие банки предупредил Национальный банк, разославший недавно письмо с информацией Комитета госбезопасности, где обращается внимание на активизацию в Восточной Европе и странах Балтии деятельности ряда компаний-мошенников.

Пример подобной деятельности - схемы, использованные компанией European City Guide (далее - Е.С.G.). Сначала она различными путями получает сведения в отношении иностранных юридических лиц и их руководителей, используя открытые источники информации: бизнес-каталоги, интернет, международные ярмарки и выставки. Затем отобранным компаниям направляется предложение заполнить анкету и переслать ее Е.С.G., якобы для дальнейшей публикации информации в крупном европейском бизнес-каталоге (на бумажном носителе, компакт-диске и интернет-сайте), причем бесплатно. Для вящей убедительности прилагается конверт с обратным адресом, на который нанесен штамп, сходный с символикой Евросоюза. Однако через некоторое время компания получает счет на 900–1000 EUR. Основанием для оплаты является наличие подписи на анкете руководителя организации и печати, что рассматривается как формальное согласие с условиями контракта. Ведь в нем мелким шрифтом в неявной форме оговорена необходимость оплаты. В случае отказа оплатить счет компания получает письма, а также телефонные звонки с угрозами инициировать судебное разбирательство, включить в черный список должников и неблагоприятных партнеров, сотрудничество с которыми нежелательно.
 
За 6 последних лет компания Е.С.G. разослала более 32 млн подобных писем. Только в странах Балтии ее жертвами оказалось около 5 тыс. организаций.
 
В условиях расширения международного сотрудничества не исключена активизация деятельности подобных иностранных компаний, представляющихся составителями бизнес-каталогов в Беларуси. По данным КГБ, это компании European City Guide, Novachannel AG, Construct Data (The Fair Guide), TVV Telefax Directory, International Business and Trade Databases, Intercable Verlag AG, IT&T International Fax Directory, UTP Digital Directories, International Medical Information, Deutscher Adressdienst, EU Company Directory, Easy Pages, Global Alliance. При этом, по имеющейся у КГБ информации, некоторые белорусские компании уже получили анкеты Е.С.G.
 
Не "дремлют" и отечественные ловкачи. Недавно КГБ завершил расследование по уголовному делу, возбужденному в отношении организованной группы лиц, изготавливавшей для получения гражданами РБ потребительских кредитов в банках поддельные справки о доходах от имени ЧТПУП "Жуир", ТЧУП "Алекском" и ИПЧУП "Ламантас", которые с 2007 года финансово-хозяйственную деятельность не осуществляли и по юридическому адресу не находились. Установлено, что с 12.07.2007 по 24.03.2009 подделано не менее 137 таких документов, на основании которых в некоторых банках выдано не менее 122 кредитов на общую сумму свыше Br1,9 млрд . Часть из них в настоящее время кредитополучателями не погашается.
 
В ходе следствия получены данные, свидетельствующие о недостатках в системе проверки подаваемых физлицами документов для получения кредитов, закрепленной в локальных нормативных правовых актах отдельных банков. Работники банков для подтверждения факта выдачи справки об уровне получаемого дохода и возможного получения справочной информации, способной повлиять на решение о выдаче кредита, обязаны позвонить по месту работы кредитополучателя по телефону, указанному в справке. В действительности на звонки названных фирм никто не отвечал, а при дозвонах до их "руководителей" по мобильникам сотрудники банков общались только с участниками организованной группы - авторами подделок.
 
В большинстве случаев при проверке банки ограничивались звонком только самим кредитополучателям. Значительная часть тех, кто получил по поддельным справкам о доходах потребительские кредиты, не имеют постоянного места работы либо занимаются бизнесом без официальной регистрации, не платя налоги.
 
Расследование этого уголовного дела показало, что банкам надо совершенствовать систему принятия решений о выдаче кредитов физлицам.
-5%
-30%
-5%
-50%
-10%
-10%
-10%
-21%
-7%
-50%
-30%