Политика
Общество
В мире
Кругозор
Происшествия
Финансы
Недвижимость
Авто
Спорт
Леди
42
Ваш дом
Афиша
Новости компаний

Программы и проекты TUT.BY
  • Популярное

Экономика и бизнес


Одним из самых неприятных симптомов экономического кризиса в прошлом году стал стремительный рост дебиторской задолженности. Взыскать деньги сегодня непросто: суды завалены исками, а должники часто не в состоянии рассчитаться даже при наличии судебного решения не в их пользу. О том, какие есть возможности для предотвращения и решения проблемы, журналистам рассказала управляющий партнер международной юридической фирмы Cobalt в Беларуси Дарья Жук.

Фото: пресс-служба компании
Дарья Жук и Татьяна Беляева. Фото: пресс-служба компании

Последние пять лет дебиторская задолженность росла, и в 2015-м она существенно превысила кредиторскую по всем отраслям экономики. Сегодня в 1,5−2 раза суммы долгов для бизнеса превышают то, что компании должны, — отметила эксперт.

На 1 ноября дебиторская задолженность составила 264,9 трлн рублей (+21,1% с начала года). В том числе просроченная — 57,6 трлн (+42,3% к началу года).

По оценке компании Cobalt, топ-3 проблемных отраслей, острее всего ощущающих кризис неплатежей: строительство, где дебиторка превышает кредиторку в разы, промышленность, оптовая торговля.

Нынешние проблемы, по оценкам экспертов, имеют внешние и локальные причины. «Мы попали в региональный кризис зоны ЕАЭС, где первым звонком стала девальвация в России из-за падения цен на нефть. Это наш основной торговый партнер, у нас очень жесткий спад экспорта туда и большой объем неплатежей от российских партнеров», — отмечает Дарья Жук. Среди внутренних причин юрист называет изменившуюся денежно-кредитную политику Нацбанка, не спешащего включать печатный станок, и рост проблемных активов у банков, значительно ограничивших кредитование, в том числе — под оборотку.

При этом, констатирует управляющий партнер Cobalt, белорусские компании неумело управляют дебиторской задолженностью: «Многие забывают, что дебиторская задолженность компании — это актив, который со временем может превратиться для нее в живые деньги».

Во-первых, думать о рисках юрист рекомендует еще до возникновения проблем, проверяя репутацию и финансовое состояние своих клиентов, четко планируя кредитную политику компании, возможность предоставления отсрочек платежа. Кроме того, можно прописывать в контрактах различные обеспечительные меры: залог имущества, банковские гарантии, поручительство третьей стороны.

Во-вторых, важно знать, что обращение в суд — не единственный и не всегда самый эффективный способ решения проблемы, уверена специалист. Тем более что количество обращений в суды выросло в прошлом году в 1,5−2 раза, суды очень переполнены. «Традиционно предпочитали обращаться в суд, потому что это очень быстрый способ — раньше за 1,5−2 месяца можно было получить судебное решение. Сейчас срок существенно возрос, по нашим прикидкам 4,5−5 месяцев сейчас уходит на стандартное дело о поставке и неоплате», — отмечает Дарья Жук. При этом обращение в суд — проигрыш для обеих сторон, в том числе с точки зрения репутации компаний, конфиденциальности, потери времени и денег.

Более того, судебное решение вовсе не гарантирует его исполнение должником. В международной практике есть и иные способы возврата долга. В частности, применяется вхождение в акционерный капитал компании-должника с последующим выходом после решения финансовых проблем, есть возможность продажи долгов коллекторам. Однако, поясняет Жук, в Беларуси для работы коллекторов пока нет условий — эта деятельность подпадает под факторинг, а это банковская деятельность, требующая соответствующей лицензии.

В Беларуси также появляются действенные механизмы взыскания средств. Есть приказное производство, исполнительная надпись нотариуса, достаточно широко используется «выставление на налоги» (но для этого надо четко спланировать собственную задолженность по платежам в бюджет и знать, что у должника есть средства).

Старший юрист компании Cobalt Татьяна Беляева отметила, что неплохо себя зарекомендовала медиация. Даже в первый год использования этой процедуры в половине из двухсот проведенных процедур должникам удалось договориться. Притом важно, подчеркнула юрист, что процент добровольного исполнения медиативных решений достигает 90%, судебные решения добровольно исполняются примерно в 15% случаев.

Однако, признают эксперты, многие инструменты неприменимы, если должник — крупная госкомпания. «С госсектором чаще всего идут в суды, — отмечает Жук. — госпредприятию обычно нужно судебное решение, чтобы заплатить не только основной долг, но и санкции. Но надо понимать, что даже положительное судебное решение не всегда будет исполнено. Нужно искать варианты, альтернативные варианты, возможно, бартер — если вы понимаете, что живые деньги вряд ли получите».

Беляева отметила, что были случаи и успешной процедуры медиации с участием должников-госпредприятий, хотя с ними процедура идет сложнее, так как требуется согласие собственника. «Но собственник понимал, что в суде будет речь об одной сумме, а в медиации вторая сторона, частная компания, готова согласиться на возврат основного долга, причем с хорошей рассрочкой. Это тоже аргумент, и его можно использовать, чтобы хотя бы частично вернуть средства», — поясняет она.


Комментарии с форума

  • urbanmir 11 февраля 2016 в 14:48 из Беларуси

    с государством не поспоришь - еще и должен останешся

  • chuvak911 11 февраля 2016 в 15:34 из Беларуси

    На правах рекламы штоле???

  • smy4ok 11 февраля 2016 в 17:36 из Беларуси

    Про медиТацию - мне очень понравилось )))

  • id201432245 11 февраля 2016 в 19:04 из Беларуси

    Странно, но многие не понимают элементарных вещей, а отрывают бизнес, строят планы, набирают долгов, а потом плачут. Во всем мире бизнес вырастал веками, начинался часто с чистки обуви или одной удочки. И везде этот бизнес семейный, который не будет позориться плохим качеством товара или услуг, потому, что все персонализировано. А паршиветь бизнес начинает в тот момент, когда владелец перестает отвечать своей репутацией за свои дела. Не говоря уже про транснациональные корпорации готовые травить целые страны и народы ради прибыли. Вот и у нас и кого я знаю, занимаясь узким семейным кругом все эти кризисы лишь слегка касаются. Потому бизнес может быть или семейным или государственным. Вот государственный как раз и нужно нужно контролировать и пасти.

  • Танцующий на граблях 11 февраля 2016 в 19:08 из Беларуси

    viktoor1981 (11.02.2016 15:03) писал(a):
    Мы впятером уже больше 8-ми месяцев пытаемся в судах забрать причитающиеся нам заработные платы ,отпускные и тд,от компании ООО"Энергостальконструкция" а воз и ныне там,мы выигрываем дела в судах,а компания с помощью адвокатской конторы" Верхаводка и партнёры ",всяческими способами затягивает и пытается опротестовать решения,так как надо сначала по их мнению рассчитаться с другими должниками ,такими как Белстальсервис ведь у тех есть серьёзные адвокаты и ресурсы,а мы кто такие простые наёмные работники,хотя раньше я считал что меня полноценно защищает ТК РБ,и органы которые созданы ,на наши налоги ,для защиты прав работников,но как оказалось лишь фикция
    пишите в прокуратуру. вы в любом случае очередник более высокого приоритета, чем торговый партнёр.

  • serditch 11 февраля 2016 в 19:14 из Беларуси

    Самый эффективный аргумент для должника, это паяльник. Только вот его почему-то запретили. А всякие там медиаторы, это ещё один прищ на теле трудового народа.

  • Prof.Hubert_Farnsworth 11 февраля 2016 в 19:35 из Беларуси

    Надо чтобы после решения суда и его неисполнения арестовывали активы и продавали с молотка, по той цене, по которой купят. Вот тогда заработает все. Но, у нас же государство, которое для народа, покрывает свои убыточные богадельни

  • id201432245 11 февраля 2016 в 19:43 из Беларуси

    Prof.Hubert_Farnsworth (11.02.2016 19:35) писал(a):
    Надо чтобы после решения суда и его неисполнения арестовывали активы и продавали с молотка, по той цене, по которой купят. Вот тогда заработает все. Но, у нас же государство, которое для народа, покрывает свои убыточные богадельни
    Помнится как власти США спасали GM, который спикировал банкротство. А спасали потому, что боялись массовой безработицы.

  • apimh 11 февраля 2016 в 20:19 из Беларуси

    serditch (11.02.2016 19:14) писал(a):
    Самый эффективный аргумент для должника, это паяльник. Только вот его почему-то запретили. А всякие там медиаторы, это ещё один прищ на теле трудового народа.
    Все возвращается на круги своя, и паяльник вернется... да, уже вернулся...

  • id257219349 11 февраля 2016 в 21:28 из Беларуси

    Я в 2014 году на этом портале писал о том, что так оно все и будет.

  • prostoy 11 февраля 2016 в 21:57 из Беларуси

    Статья ни о чем. Реклама двух девах. Особо порадовало: «Традиционно предпочитали обращаться в суд, потому что это очень быстрый способ - раньше за 1,5−2 месяца можно было получить судебное решение. Сейчас срок существенно возрос, по нашим прикидкам 4,5−5 месяцев сейчас уходит на стандартное дело о поставке и неоплате». Если эти "специалисты" тратят столько времени на получение судебного решения о поставке и неоплате, то грош им цена.

  • pancerhaus 12 февраля 2016 в 00:08 из Беларуси

    Просто деликатно описали ситуацию с рекламой медиации. Кто работает в бизнесе: руководители, подчиненные - хорошо знают эти проблемы. И не упомянули почему-то бездействие судебных исполнителей.

  • canonir2010 12 февраля 2016 в 00:47 из Беларуси

    Рекламная пустая статейка - всё дело в бездействии судебных исполнителей, они только алименты ретиво споганяют, остальное - всё отписки, никакой реальной работы с должниками не ведётся : те , то письма не получают, то новые счета в других банках открывают, новые юрлица открываются на раз, а старые долги висят на старых, а исполнители всё пишут, пишут, пишут...." имущество отсутствует, транспортных средств не зарегистрировано и т.д. ", понятно что всё на папе-маме-бабушке...

  • Pyzati_Chel 12 февраля 2016 в 08:45 из Беларуси

    prostoy (11.02.2016 21:57) писал(a):
    Статья ни о чем. Реклама двух девах. Особо порадовало: «Традиционно предпочитали обращаться в суд, потому что это очень быстрый способ - раньше за 1,5−2 месяца можно было получить судебное решение. Сейчас срок существенно возрос, по нашим прикидкам 4,5−5 месяцев сейчас уходит на стандартное дело о поставке и неоплате». Если эти "специалисты" тратят столько времени на получение судебного решения о поставке и неоплате, то грош им цена.
    Поддерживаю. О том же подумал, когда читал эту писульку.

  • brain2004 12 февраля 2016 в 09:40 из Беларуси

    Мы выиграли суд над ЧПУП "БелАрковПлюс" год назад (этой компании была поставлена техника). Исполнитель нас уведомил, что контору не нашли, офиса нет, директора нет, движения по счетам нет, поставленной техники нет - по этому, дело отправили в архив... Никто даже искать должника не взялся. Цена вопроса - 330 миллионов (при этом год назад эти деньги были совсем другими). Фактически, это ограбление в особо крупных размерах (попробуйте так у гос. предприятия получить товар и не рассчитаться). Если у покупателя нет денег, тогда пусть несет уголовное наказание. А так, человек косит левое бабло, и знает, что ему ничего не будет. Это нормально?! Обращался к коллекторам - те работают по предоплате без гарантии решения проблемы. Готов отдать 30% от суммы долга, но после возврата всей суммы на счет. Если кто готов взяться, пишите в личку. Спасибо!

  • canonir2010 12 февраля 2016 в 10:22 из Беларуси

    brain2004 (12.02.2016 09:40) писал(a):
    Мы выиграли суд над ЧПУП "БелАрковПлюс" год назад (этой компании была поставлена техника). Исполнитель нас уведомил, что контору не нашли, офиса нет, директора нет, движения по счетам нет, поставленной техники нет - по этому, дело отправили в архив... Никто даже искать должника не взялся. Цена вопроса - 330 миллионов (при этом год назад эти деньги были совсем другими). Фактически, это ограбление в особо крупных размерах (попробуйте так у гос. предприятия получить товар и не рассчитаться). Если у покупателя нет денег, тогда пусть несет уголовное наказание. А так, человек косит левое бабло, и знает, что ему ничего не будет. Это нормально?! Обращался к коллекторам - те работают по предоплате без гарантии решения проблемы. Готов отдать 30% от суммы долга, но после возврата всей суммы на счет. Если кто готов взяться, пишите в личку. Спасибо!
    Кто-нибудь взялся ? Такая же проблема у меня .

  • Митя_Рубинштейн 12 февраля 2016 в 13:33 из Беларуси

    сейчас торговать без хоть какой минимальной предоплаты это просто самоубийство! А эти наглые государственные бюрократы стараются брать все без предоплаты. Звонит мне помню мужик, какой-то государственный завод не помню уже что за он, просит отгрузить ему на смешную сумму, порядка 220 долларов и отсрочку просит на 20 дней, говорит "Мы с предоплатой не работаем". Ваще людям не стыдно, можно было забыть про эти деньги навсегда если бы это случилось